Procurorii anticoruptie au dispus trimiterea in judecata, pentru abuz in serviciu contra intereselor persoanelor, a lui Ion Popescu - fost presedinte al BIR, Radian Raceala - director al directiei de creditare din cadrul aceleiasi banci, Virorica Dutu - sef serviciu creditare de la aceeasi banca, precum si a lui Dinel Staicu - om de afaceri din Craiova si presedinte SIF Oltenia - pentru

complicitate la abuz in serviciu contra intereselor persoanelor in forma calificata.

Din probele administrate de procurori a rezultat ca, in perioada iulie 1999-februarie 2000, fostii oficiali ai BIR au aprobat, cu incalcarea normelor bancare, cesiuni de creanta in valoare de 106,78 miliarde lei si credite in valoare de 80,5 miliarde lei catre 11 societati comerciale controlate de Dinel Staicu.

Cesiunile de creanta (care reprezinta un credit in sensul legii), au fost efectuate cu incalcarea principiului prudentialitatii bancare, fiind acordate unor societati nou infiintate, in conditii favorabile cesionarilor, adica, plata in rate esalonate pe 5 ani, termen de gratie de 6 luni conditionat de acordarea unor linii de creditare.

Creditele s-au acordat cu incalcarea normelor interne de creditare ale Bancii Internationale a Religiilor: documentatii incomplete, lipsa analizei bonitatii clientilor si a posibilitatii de rambursare a creditelor, linii de credit pe o perioada de 4 sau 5 ani in loc de un an, acceptarea de garantii fictive etc.

De asemenea, la acordarea creditelor s-au incalcat si reglementari ale Bancii Nationale a Romaniei (BNR) prin care se interzicea creditarea societatilor pentru care nu putea fi efectuata analiza bonitatii si a posibilitatilor de rambursare.

Metoda aleasa de conducerea BIR pentru evitarea raportarilor catre BNR cu privire la creditele mari si expunerea fata de un singur debitor a constat in infiintarea de catre solicitant a mai multor societati, acordarea de credite de catre mai multe sucursale (9 sucursale ale BIR), acceptarea achitarii avansului la cesiunile de creanta din liniile de credit.

Dinel Staicu a solicitat si a obtinut incheierea conventiilor de cesiune de creanta si a contractelor de credit cu evidenta incalcare a dispozitiilor legale si a folosit sumele de bani astfel obtinute in interesul altor societati pe care le controla.

O parte din banii obtinuti de la BIR sub forma de imprumuturi, aproximativ 40 de miliarde lei, au fost folositi de Staicu la cumpararea unor actiuni de la SIF Oltenia, prin intermediul unor societati pe care le controla.

Valoarea mare a contractelor incheiate contrar dispozitiilor legale, modalitatea in care au fost aprobate imprumuturile, folosirea sumelor de bani obtinute in interesul altor societati, creditele ce depaseau cu mult valoarea fondurilor proprii ale bancii, au reprezentat modalitati prin care Staicu i-a ajutat pe functionarii bancii sa comita infractiunea de abuz in serviciu contra intereselor persoanelor, in forma calificata.

Potrivit DNA, in termenul de gratie pentru efectuarea platii creantelor cesionate si inainte de expirarea termenului de un an prevazut pentru utilizarea liniei de credit, Staicu a utilizat integral sumele de bani imprumutate de la banca fara a achita ratele scadente creantelor cesionate, a dispus reorganizarea prin absorbtie a societatilor cesionare si respectiv le-a falimentat, a instrainat

imobilele asupra carora se constituisera garantii, ceea ce a facut ca executarea garantiilor sa devina inoperabila.

Prejudiciul cauzat prin infractiune bancii este de 187,32 miliarde lei la nivelul anului 2000, din care 80,5 miliarde de lei vechi prin acordarea liniilor de credit si 106,78 miliarde de lei vechi prin aprobarea si incheierea contractelor de cesiune creante.

Asupra vinovatiei celor patru se va pronunta Judecatoria sectorului 4 Bucuresti.