Criza francului elvetian ajunge luni in Parlament

de Carla Dinu     HotNews.ro
Luni, 19 ianuarie 2015, 8:02 Actualitate | Esenţial


Biroul permanent al Camerei Deputatilor urmeaza sa decida luni daca va cere o sesiune extraordinara pentru gasirea unor solutii privind situatia disperata a romanilor care au credite in franci elvetieni. Moneda a atins niveluri record fata de leu saptamana trecuta, cand a ajuns sa coste aproape cat un euro. Daca trendul va continua, 75 000 de romani imprumutati in franci sunt in pericol sa nu isi mai poata plati ratele.

PNL a cerut convocarea unei sesiuni extraordinare si audierea conducerii BNR in Parlament referitor la acesta situatie. Deputat PNL Andreea Paul Vass, a declarat ca vrea "un mecanism de interventie pentru situatii de calamitate financiara".

PSD, in schimb, sustine rescadentara creditelor prin asa zisa "Electorata". Potrivit acesteia, persoanele fizice primesc o reducere fiscala daca beneficiaza de scaderea dobanzii de catre banca cu pana la 35% pentru o perioada de doi ani. Una dintre conditii este ca venitul persoanelor care solicita restructurarea sa nu depaseasca 2.200 lei brut pe luna. Deducerea fiscala din venitul lunar impozabil a fost stabilita la 900 de lei si se aplica dupa perioada de doi ani de restructurare a creditului.

Ministrul Finantelor Darius Valcov a declarat vineri seara dupa intalnirea cu oficialii BNR de la banca centrala, ca o solutie pentru persoanele care au credite in franci ar fi extinderea prevederilor acestei ordonante din 2014.

Reprezentantii BNR au lasat la latitudinea bancilor rezolvarea situatiei si au spus ca fiecare client trebuie sa negocieze cu institutia de unde s-a imprumutat.


Pana la gasirea unei rezolvari concrete de catre guvernanti, bancile au anuntat solutii de moment



OTP Bank Romania va aplica reduceri ale marjei de dobanda cu pana la 1,5 puncte procentuale pentru clientii cu imprumuturi in CHF cu dobanda variabila, pentru o perioada de trei luni.

Reprezentantii Raiffeisen i-au chemat la banca pe clientii imprumutati in CHF si care acum au probleme financiare.
Dar nu ia in calcul plata ratelor la un curs valutar mai favorabil agreat de banca.

"Cursul de schimb nu este o variabila in contractul de credit, dat fiind ca fiecare client a primit in cont suma de bani contractata in moneda respectiva (in cazul in discutie, franci elvetieni), si trebuie sa ramburseze tot franci elvetieni, potrivit Codului Civil", au declarat pentru Mediafax reprezentantii Raiffeisen Bank, intrebati daca banca ar putea stabili un curs de schimb leu/franc elvetian mai favorabil pentru clientii cu credite in franci, in conditiile mentinerii acestuia la un nivel ridicat.






Citeste doar ceea ce merita. Urmareste-ne si pe Facebook si Instagram.


















10333 vizualizari

  • +7 (9 voturi)    
    Una din solutii (Luni, 19 ianuarie 2015, 9:08)

    CititorulComentator [utilizator]

    Ar fi convertirea in lei a creditului, la un curs agreeat de ambele parti, adica undeva pe la mijloc.

    In acelasi timp, acesti oameni si-au asumat riscul cursului valutar si oricat avem boala pe banci, nu i-a obligat nimeni sa ia creditele in CHF.

    Ambele parti trebuie sa lucreze pentru o solutie, intrucat ambele parti au interesul.
    • -2 (12 voturi)    
      obligat nu, dar nu au avut de ales (Luni, 19 ianuarie 2015, 9:41)

      ciubex [utilizator] i-a raspuns lui CititorulComentator

      Majoritatea care a luat credite in CHF le-au luat pentru ca nu se incadrau la aceeasi suma in alta valuta (EUR sau LEI)
      Nimeni nu cred ca a ales aceasta valuta, CHF, de buna voie, ci ca singura alternativa de a-si achizitiona ceva scump, gen apartament.
      Trebuia mai bine reglementat acest tip de imprumut si sa fie restrictionat, nu sa se permita oricui sa il acceseze pentru ca astfel au crescut constat preturile la apartamente, contribuind la boom-ul imobiliar, permitand oricui sa acceseze un credit.
      • +6 (8 voturi)    
        Cereti FALIMENTUL PERSONAL! (Luni, 19 ianuarie 2015, 10:25)

        mihaio [utilizator] i-a raspuns lui ciubex

        O tot aud pe asta cu "nu au avut de ales".
        Dar voi de "intinde-te cat iti este plapuma" ati auzit ?
        Prostia si boieria se platesc!

        Nimeni nu este obligat:
        - sa fie proprietar
        - sa fie bucurestean
        - sa plateasca pentru prostia si lacomia altora

        Singura solutie echitabila pe care statul o poate da este FALIMENTUL PERSONAL: lichidarea tuturor garantiilor iar restul datoriilor sterse.

        In cazul persoanelor juridice este normal/sanatos sa dea faliment. Cereti FALIMENTUL PERSONAL!
        • +2 (2 voturi)    
          Nu avem lege (Luni, 19 ianuarie 2015, 11:33)

          autor_necunoscut_84 [utilizator] i-a raspuns lui mihaio

          Din pacate nu avem legea falimentului personal.
          BNR si ARB au fost total impotriva unei astfel de legi. In orice tara civilizata, omul de rand este protejat printr-o lege a falimentului personal. Nu si in Romania...
        • +1 (5 voturi)    
          Dar bancile? (Luni, 19 ianuarie 2015, 11:39)

          ciubex [utilizator] i-a raspuns lui mihaio

          OK, inteleg, deci clientii sa-au lacomit si au luat teapa, sa moara!
          Dar Bancile, cele care au dat credite pe banda rulata si se aflau in pragul falimentului, de ce au fost ajutate de guverne sa nu moara?
      • +4 (4 voturi)    
        Nu exista (Luni, 19 ianuarie 2015, 11:00)

        CititorulComentator [utilizator] i-a raspuns lui ciubex

        Nu exista asta cu nu au avut de ales, nu cumperi, cumperi de mai putini bani, stai cu chirie, etc. Altfel se cheama asumarea riscului.

        Eu inteleg ambele parti in toata situatia asta si nu-mi pare bine de nici o parte.

        Pacat de ceasuri... :P
      • +2 (4 voturi)    
        hehe (Luni, 19 ianuarie 2015, 13:08)

        transpenibilus [utilizator] i-a raspuns lui ciubex

        Cica "a luat credite in CHF le-au luat pentru ca nu se incadrau la aceeasi suma in alta valuta".

        Pai cum iti explicai faptul ca aveai un salariu prea mic ca sa te incadrezi la un credit de 100 de mii de euro, dar salariul iti ajungea ca sa te incadrezi la un credit in franci din care sa cumperi 50 de mii de euro?

        Adica cum iti explicai "nu se incadrau" altfel decit ca cereau imprumut o suma mai mare decat le permitea venitul sa rambruseze. Dovada e ceea ce se intampla acum, respectivii s-au supraindatorat. Si nu mai recurgeti la patetisme de genul "4 pereti pentru o familie normala". Cine are rate de 500-1000-1500 de CHF dupa ani de zile de returnat nu a luat un credit pentru un acoperis ci pentru o locuinta in care sa se lafaie si cu care sa scoata ochii.

        Acum e cazul sa o vindeti si sa va mutati in garsoniere ANL, unde era de fapt locul vostru dupa veniturile pe care le incasati.
        • +1 (3 voturi)    
          din cauza dobanzii (Luni, 19 ianuarie 2015, 14:38)

          ciubex [utilizator] i-a raspuns lui transpenibilus

          Nu prea stii cum se determina suma pe care o puteai rambursa, dar iti place sa vorbesti.
          Se calcula asa: aveti salariul X si puteti plati o rata de Y.
          Y inseamna: dobanda + comision + principal.
          Dobanda si comisionul scadeau din principal.
          Principalul determina suma maxima cu care te puteai imprumuta!
          • 0 (2 voturi)    
            Zau? (Luni, 19 ianuarie 2015, 15:30)

            transpenibilus [utilizator] i-a raspuns lui ciubex

            Si daca salariul iti ajungea sa te incadrezi la un credit de 70 de mii de euro luat in franciu si facuta conversia, de ce nu te incadrai sa iei creditul direct in euro?

            O sa-mi raspunzi ca dobanda era mai mare. Si tu ti-ai inchipuit ca dobanda la franc o sa fie MEREU mica si cursul nu va fluctua? Ti-ai pus vreo intrebare de ce e dobanda francului atat de mica?

            Ai luat o suma pe care nu ti-o permiti intr-un contest favorabil (dobanda si curs) mizand ca asa o sa fie 20 de ani. Ei uita ca te-ai inselat. De ce ar trebui cineva (banca, buget, vecini, BNR, etc.) sa intervina acum in favoarea ta?

            Vinzi bunul pe care il ai, lichidezi cat poti din credit, te multi cu chirie ca au scazut chiriile si-ti platesti restul obligatiilor catre banca. Dupa ce termini poti lua alt credit imobiliar.
  • +1 (7 voturi)    
    si daca scade cursul francului (Luni, 19 ianuarie 2015, 9:21)

    rov [utilizator]

    cum vor ajuta cei cu credite statul roman si pe restul de 20.000.000 -100.000 ??
    Cu parere de rau, dar cred ca statul trebuie sa se ocupe de respectarea legii in primul rand.
    • +1 (1 vot)    
      daca scade CHF o sa ai o rata mai mare in CHF (Luni, 19 ianuarie 2015, 12:32)

      Mururoa28 [utilizator] i-a raspuns lui rov

      Asa ca o sa te "bucuri" de o rata putin mai mica in RON, pt ca are banca grija sa-ti mareasca rata in CHF (doar in contract procent + LIBOR, parca)
      si ghici LIBOR e calculate de bancile comerciale
      daca scade CHF o sa urce la cer si la fel si rata ta in CHF, doar ca in RON o sa fie cam la fel
  • -3 (9 voturi)    
    BNR - incompetenta (Luni, 19 ianuarie 2015, 9:38)

    jescu [utilizator]

    Cand ungurii dezbateau sa converteasca toate creditele in moneda locala, politicienii nostri se uitau si nu intelegeau nimic, BNR-ul tacea. Ungurii sunt extremisti, atat au inteles. Banca centrala din Ungaria este mult peste cea din Romania. Oamenii aia si-au dat seama ca odata cu stabilirea unui curs fix la francul elvetian sub pretul pietiil, era momentul perfect pentru a transforma creditele. Acum economia noastra e cea care va avea de suferit. BNR putea propune politicienilor ca era momentul sa fie transformate toate creditele din franci elvetieni in lei.
    • +2 (6 voturi)    
      - (Luni, 19 ianuarie 2015, 10:36)

      mihaio [utilizator] i-a raspuns lui jescu

      Nu mai dati vina pe BNR pt deciziile voastre investitionale neinspirate. BNR trebuie sa vada de interesul tuturor romanilor.

      Nu mai luati exemplut ungurilor, pt ca ce s-a intamplat acolo este nemaintalnit in lume si fii sigur ca se va intoarce impotriva lor.
      • -1 (1 vot)    
        ca sa fiu mai clar (Luni, 19 ianuarie 2015, 11:32)

        jescu [utilizator] i-a raspuns lui mihaio

        In primul rand nu am credit in franci elvetieni. Si da, ungurii au facut multe lucruri gresite, dar nu si faptul ca banca lor centrala i-a sfatuit sa transforme creditele, in momentul cand francul elvetian, era tinut artificial la o valoare sub pretul pietii. Sorry, pentru asta banca lor centrala trebuie laudata. In momentul asta e cel mai prost moment posibil sa transformi creditele din franci elvetieni, pentru ca francul nu doar ca ar fi revenit la valoarea pietii ci este si supraevaluat in momentul asta. Nu exista nici o solutie pentru statul roman fara pierderi.

        Si, da tu vei plati oricum creditele in franci elvetieni ale romanilor afectati. Sunt 2 posibilitati, statul ii ajuta pe cei afectati cu bani de la buget, deci si din banii tai. Varianta 2, statul nu ii ajuta pe cei afectati direct, deci consumul scade, deci mai putine locuri de munca(ca nu e nevoie sa se produca asa mult), si statul plateste pe cei fara loc de munca tot din banii tai. Daca economia scade, sunt mai putini bani care sa vina la buget, deci tu vei beneficia mai putin decat ar fi trebuit daca BNR isi facea treaba la timp.
        • +1 (1 vot)    
          Si cei de la BNR (Luni, 19 ianuarie 2015, 13:33)

          Audit [utilizator] i-a raspuns lui jescu

          au ragusit spunand: IMPRUMUTATI-VA IN MONEDA IN CARE SUNTETI PLATITI!
          Nu tre' sa ii dai exemplu pe unguri.
          • -1 (1 vot)    
            au spus, da (Luni, 19 ianuarie 2015, 14:11)

            jescu [utilizator] i-a raspuns lui Audit

            BNR a spus intradevar: "IMPRUMUTATI-VA IN MONEDA IN CARE SUNTETI PLATITI!", dar a spus ca si data asta, prea tarziu, cand leul se prabusise, cand oamenii nu mai aveau ce face si cand deja toata lumea intelesese tzeapa. La ce bun ? Pe cand in cazul vecinilor nostri, banca centrala a fost proactiva, a estimat ce urma si a spus din timp. Doar cand spui din timp conteaza, nu dupa razboi.
        • 0 (0 voturi)    
          Una buna, una calda pt BNR (Luni, 19 ianuarie 2015, 14:25)

          mihaio [utilizator] i-a raspuns lui jescu

          Si BNR sfatuia populatia sa nu se mai indatoreze cu mai mult de x% din venituri (as adauga eu: pentru proprietati supraevaluate), nimeni nu asculta sau pur si simplu nu intelegea ce are BNR cu ei.

          Insa cand s-a pus pe masa introducerea falimentului personal, BNR a fost cea care a oprit proiectul.

          Cat despre ajutorul statului, OK, sa-i ajute pe cei cu franci, DAR si pe cei cu EUR, USD sau pe mine fara credit dar cu chirie.

          Singura solutie echitabile este FALIMENTUL PERSONAL, lichidarea garantiilor, iar datoriile ramase sterse. Toate tarile civilizate au o forma de faliment personal!
    • +1 (1 vot)    
      Care economie? (Luni, 19 ianuarie 2015, 13:31)

      Audit [utilizator] i-a raspuns lui jescu

      Voi cei 75000 care v-ati intins mai mult decat va e plapuma.
  • +5 (7 voturi)    
    nu pricep (Luni, 19 ianuarie 2015, 10:21)

    ToXRM [anonim]

    de ce trebuie sa platesc eu pentru unii pe care nu i-a interesat catusi de putin sa aiba informatii despre pietele valutare si financiare. cand te duci la un camatar, si iti spune: bai frate, nu pot sa te imprumut cu 100000 euro, pentru ca nu ai de unde sa-i dai din veniturile tale, nici in USD, dar uite, in CHF e dobanda foarte mica, nu trebuie sa ai un semn de intrebare, in conditiile in care CHF e sustinuta de o tingura tara, pe cand USD foloseste 70% din planeta (inclusiv China), iar EUR e folosit in 20 si ceva de state europene (excluzand statele care nu au trecut la euro, dar si alea, pt ca depidn mult de moneda europeana) ? Daca scadea francul la 1.5 lei, ne radeau in nas, pt ca au fost ei smecheri si au catigat, pe cand noi ceilalti (ca mine) cu credit in euro platim credite de cand era eur 3.5 ron si pana a ajuns 4.5, si n-am mai cerut ajutoare de la stat. Ghiciti de ce, pentru ca ne-am incadrat la venituri + o marja de siguranta cum ar fi fluctuatiile de curs valutar. Asa m-am saturat de socialismul asta prefacut, si de cursa pentru voturi, pana si blonda de serviciu a propus un pachet legislativ pentru astia cu CHF ... doamna scumpa, sunteti de dreapta ,sau doar cu numele ? Boul ala de Dalcov zicea ca uitati, nu e electorata pt ca au trecut alegerile.. astia ne cred prosti, pai sunt alegeri la anul...
  • +1 (3 voturi)    
    ... (Luni, 19 ianuarie 2015, 10:29)

    a.nonim [utilizator]

    Intrebarea e cine plateste? Bancile niciodata nu renunta la profit, e ratiunea lor de a fi. Deci fie vor lua bani de la ceilalti clienti prin dobanzi si comisioane, fie vor lua de la stat, adica de la noi. Daca ar fi scazut cursul, s-ar fi oferit respectivii clienti sa-i ajute pe cei care au credit in lei si platesc dobanda mult mai mare? Evident ca nu. Si atunci de ce sa platesc eu pentru greselile altora?
  • -1 (1 vot)    
    Legea sa fie generala (Luni, 19 ianuarie 2015, 11:12)

    Martinezu [utilizator]

    Si sa fie acoperitoare pentru toate valutele.
    Sa fie prevazatoare cu toti romanii si sa aibe grija de toti.
    Adica orice risc trebuie asumat de intregul popor.
    A luat cineva credit in copeici sau lire egiptene? Foarte bine. Are fluctuatii mari de schimb?
    Legea va interveni sa acopere diferentele de curs pina la nivelul in care cetateanul sa isi poata plati creditul.
    De fapt nici nu mai trebuie sa astepte flusctuatii, legea sa fie proactiva, si sa acopere creditul.
    • 0 (0 voturi)    
      Ai vazut psd-ul dand legi generale? (Luni, 19 ianuarie 2015, 12:12)

      ty [utilizator] i-a raspuns lui Martinezu

      Legile psd-ului sunt cu adresa astfel incat ca cei vizati sa fie vesnic recunoscatori partidului.
  • -2 (4 voturi)    
    doar atat (Luni, 19 ianuarie 2015, 11:36)

    nocomment [utilizator]

    BNR trebuie sa coteze francul direct la RON si nu prin EURO. Atunci sa vezi ce franc mic avem......
    • +2 (2 voturi)    
      Ai si o explicatie sau doar un credit in franci? (Luni, 19 ianuarie 2015, 12:55)

      transpenibilus [utilizator] i-a raspuns lui nocomment

      De ce sa coteze leul cu francul si nu cu dolarul american. Asa ar putea tine jos cursul dolarului (in opinia ta de necomentator) si nu s-ar mai scumpi niciodata gazele si benzina. Plus energia, graul si alte materii prime cotate in USD.

      Chestie care intereseaza vreo 18 milioane de romani, nu 80 de mii de speculatori pe CHF.
  • +1 (1 vot)    
    Problema nu este simpla (Luni, 19 ianuarie 2015, 11:46)

    autor_necunoscut_84 [utilizator]

    Vina este impartita astfel:
    1) Consumatorul este vinovat ca nu s-a documentat inainte sa semneze un contract dezavantajos si ca nu l-a interest sa faca o refinantare desi de atata timp se vorbeste despre pericolul creditelor in valuta si nu e prima data cand a explodat francul.
    2) Banca este vinovata ca desi majoritatea creditelor in valuta sunt bine provizionate, ea spera in continuare ca poate sa jupoaie clientii cu marja enorma fata de dobanda de referinta. Sefii din risc puteau sa lanseze o campanie de refinantare in valute mai stabile cedand putin si bancile din marja nesimtita (atat la lei cat si la euro) si astfel pierderea era mai mica pentru toti (win - win ca doar asa inteleg corporatistii despre ce e vorba).
    3) Legiuitorul caruia putin i-a pasat de reglementari in privinta falimentului personal, desi e normal sa existe o forma de protectie ca in majoritatea statelor dezvoltate. Dar loby-ul facut de banci a fost puternic, nu-i asa domnilor deputati si senatori?
    4) BNR care are rolul de a veghea asupra stabilitatii sistemului. Toate reglementarile BNR au venit post factum, nimeni din minunata conducere nu a sarit in sus in timp util cand au inceput sa se dea credite in toate monezile tampite existente pe piata. Degeaba vii si impui provizionare excesiva ulterior, cand oricum bancile is scot banii pe partea cealalta prin marje nesimtite aplicate clientilor solvabili.

    Proportia de vina o decideti voi, dar problema nu este asa de simpla si nu-i vad o rezolvare imediata si nici facila pentru niciuna din parti.
  • +3 (3 voturi)    
    Credite in euro (Luni, 19 ianuarie 2015, 12:04)

    yo_man [utilizator]

    Cand euro ajunsese pe piata la 5.2 lei, a fact guvernul vre-o dezbatere sa vada ce si cum? Cand am facut creditul in euro mi-am asumat riscul de a pierde sau a castiga. Sa plateasca toata lumea ce a contracatat.
  • +2 (4 voturi)    
    experti piete financiare (Luni, 19 ianuarie 2015, 12:07)

    Mururoa28 [utilizator]

    Vad ca acum toata lumea este experta in piete financiare ...
    Vreau sa va spun cateva lucruri
    1. Cand cursul scade CHF sau Euro, clientul "castiga" dar nu foarte mult. Castiga in sensul ca in RON rata este putin mai mica. Banca are grija sa-i creasca rata in moneda respectiva prin intermediul EURIBOR, LIBOR etc , care daca nu ghiciti sunt stabiliti de bancile comerciale (nu de cele centrale).
    2. La CHF se pot face lucruri fara sa fie afectati ceilalti: de ex eliminarea comisioanelor de risc, schimb CHF/RON la curs BNR (acum bancile te mai ard cu 10-20 de bani si aici)
    3. Daca in wkd Grecia voteaza partidul care "nu e de bine" pt vest, sa vedem atunci cum e si cu euro (care apropo e tinut in frau din banii tuturor)
    4. Daca mai sunt cateva atentate prin Europa si ceva confuzie o sa vedeti si o depreciere puternica a RON, urmat de crestere de dobanzi
    Evident ca astea sunt lucruri care le poti aprecia pe 2-30 de ani si le poti controla tu ca si client
    Vad ca fiecare se bucura ca nu e el in necaz acum si nu se gandeste ca ar putea fi
    Daca nu o sa fie o presiune din partea tuturor (si pe fiecare il doare de capra vecinului) nu o sa avem o legislatie care sa ne apere pe toti

    Credeti ca aia 75,000 de care se vorbeste (dar sunt convins ca cifrele sunt mult ajustate de BNR si guvern, pt a putea minimaliza problema) sunt niste prosti neinstruiti ?
    Credeti ca un prost poate plati 2000-3000-4000 RON/luna de atatia ani ? Adica omul ala daca ar fi atat de prost cum credeti voi ar avea un job cat de cat bine platit ?
    Aveti idee cati oameni care lucreaza in banci sunt in situatia asta ?
  • +3 (3 voturi)    
    Mentalitate tipic romaneasca (Luni, 19 ianuarie 2015, 12:31)

    Miky60 [utilizator]

    Adica, atunci cand se laudau ca au facut "afacerea vietii" luand credite in Franci elvetieni, de ce nu s-au gandit ca acest curs poate evolua si nefavorabil? Toti credeau ca fac "inginerii financiare", pai, oameni buni, orice speculatie poate avea si efecte egative, nu mereu castigi. Adica, daca castigi toata lumea e fericita, cand e de platiti sa plateasca altcineva. Mentalitate tipic romaneasca. Ghinion...
    Iar daca cei cu credite in franci elvetieni vor fi ajutati, de ce sa nu fie ajutati toti? Si cei cu credite in Euro, si cei cu credite in lei. Ce, noi suntem mai prosti?
    Dar asa este romanul si d-asta natia asta nu va creste niciodata.
  • +1 (1 vot)    
    experti financiari (Luni, 19 ianuarie 2015, 12:36)

    Mururoa28 [utilizator]

    Ma distreaza, desi e trist, ca oameni care nu-si dau seama ca singurul risc al bancii este daca nu plateste clientul, indiferent daca e crestere sau scadere pe curs (si aici nu ma refer la manevre facute de banca pe pietele financiare ca sa-si mai majoreze profitul, ci stric la relatia contractuala cu clientul), se bat cu caramida in piept ce destepti sunt ai ei ca nu au luat CHF
    Somn usor :)
  • 0 (0 voturi)    
    Unde-i responsabilitatea contractuala ??? (Luni, 19 ianuarie 2015, 17:56)

    andreesanu [utilizator]

    Ce tot bateti cimpii cu tot felul de povesti ???,contractul este contract intre parti si fiecare contract e litera de lege .Atacarea unui contract se face numai pe cale juridica si individual nu la gramada !!!.
    Modul de abordare dovedeste lipsa de cultura financiara ,iresponsabilitate.Cei care au profitat o vreme vor sa profite in continuare ,iar politicienii fac declaratii fara valoare juridica ,fara efecte bancare=vorbe de claca ,de prostit credulii.


Abonare la comentarii cu RSS

ESRI

Top 10 articole cele mai ...



Hotnews
Agenţii de ştiri

Siteul Hotnews.ro foloseste cookie-uri. Cookie-urile ne ajută să imbunatatim serviciile noastre. Mai multe detalii, aici.

Aici puteti modifica setarile de Cookie

hosted by
powered by
developed by